13 najlepszych towarzystw ubezpieczeniowych w zakresie OC

*Przegląd najlepszych według redakcji. O kryteriach wyboru. Niniejszy materiał ma charakter subiektywny, nie jest reklamą i nie stanowi wskazówki do zakupu. Przed zakupem należy skonsultować się ze specjalistą.

Oto ocena klientów najlepszych towarzystw ubezpieczeniowych w zakresie OC. Przy wyborze „kandydatów” w rozpatrywanej kategorii brano pod uwagę kilka istotnych czynników: liczbę odwołań, a także ich jakość, aktywność ubezpieczycieli w rozwiązywaniu problemów swoich klientów.

Jak wybrać firmę oferującą obowiązkowe ubezpieczenie OC

Firmy ubezpieczeniowe w Rosji są liczne i szeroko rozpowszechnione. Aby wybrać odpowiednią firmę, która w przypadku zdarzenia objętego ubezpieczeniem naprawdę „przyjdzie na ratunek”, trzeba się mocno postarać.

Przede wszystkim więc trzeba zwrócić uwagę na 2 punkty:Niezawodność i stabilność.Na szczęście informacje na temat tych wskaźników rozwoju ubezpieczyciela są swobodnie dostępne. Ważna jest również wysokość kapitału nominalnego. I należy zwrócić uwagę nie tylko na jego wielkość, ale także na jego korelację z rocznymi zyskami, kwotami płatności z tytułu umów. I jeszcze kilka punktów:

1. Jeśli organizacja jest mała – należy sprawdzić dostępność licencji na działalność związaną z ubezpieczeniami komunikacyjnymi.
2. Zwróć uwagę na rejestrację – lepiej jest dać pierwszeństwo firmie, która powstała i jest „zarejestrowana” w Rosji, a nie za granicą.
3. Zwróć uwagę na „wiek” – wybierając odpowiedniego ubezpieczyciela, szukaj takiego, który ma co najmniej 10 lat.

Ranking najlepszych towarzystw ubezpieczeniowych w zakresie OC

Nominacja	miejsce	towarzystwo ubezpieczeniowe	ranking
Ranking najlepszych towarzystw ubezpieczeniowych w zakresie OC	1	Ingosstrakh	4.9
2	Alfa Ubezpieczenia	4.9
3	SOGAZ	4.8
4	Tinkoff Insurance	4.8
5	VTB Insurance	4.8
6	RESO-Gwarancja	4.7
7	Rosgosstrakh	4.7
8	Renesans Ubezpieczeń	4.6
9	Liberty Insurance	4.6
10	ERGO	4.5
11	VSK	4.5
12	Ubezpieczenia Zetta	4.5
13	Soglasiye	4.4

Ingosstrakh

Ocena: 4.9

PJSC Ingosstrakh to firma ubezpieczeniowa z kapitałem zakładowym (stan na maj 2018 r.) wynoszącym około 17,5 mld. . Działa zarówno na rynku krajowym, jak i międzynarodowym. Dziś jest to ubezpieczyciel federalny, posiadający biura w 84 regionach kraju. Ingosstrach jest na pierwszym miejscu pod względem ubezpieczeń komunikacyjnych OC (ląd, woda).

Na początku 2019 r. wskaźnik odrzucania przez ubezpieczycieli wypłat polis dla klientów wyniósł 0,57% (spadek o 23,8% w stosunku do roku poprzedniego). Kwota wypłaconych w ubiegłym roku odszkodowań – 28,9 mln. . Według autorytatywnej agencji ratingowej Expert RA, organizacja posiada najwyższą ocenę siły finansowej (AAA). Ingosstrakh jest jednym z liderów w kraju pod względem szkodowości, składek i salda.

Alfastrakhovanie

Ocena: 4.9

JSC „Alfastrakhovanie” jest słusznie uważana za jedną z największych w Rosji. Zapewnia kompleksowy pakiet usług, który obejmuje nie tylko korzystne programy ochrony biznesu, ale także doskonałe produkty portfelowe przeznaczone do ochrony interesów osób fizycznych. Alfastrakhovanie zajmuje drugie miejsce pod względem rentowności i liczby podpisanych umów w ubezpieczeniach pojazdów samochodowych i kolejowych. Na stronie działa całodobowa infolinia. Udziela 20% rabatów dla uważnych kierowców i prowadzi programy VIP-service. Firma posiada około 270 regionalnych przedstawicielstw.

Na początku 2019 roku współczynnik odrzuceń roszczeń klientów z tytułu polis ubezpieczeniowych wyniósł 0,23% (wzrost o 10% w stosunku do roku poprzedniego). Ubiegłoroczna kwota wypłat – prawie 28,3 mln. . Według renomowanej agencji ratingowej Expert RA, spółka posiada stabilny, wysoki rating siły finansowej (AA+).

SOGAZ

Ocena: 4.8

Grupa ubezpieczeniowa o kapitale zakładowym w wysokości 25 mld. . od 2 lat z rzędu jest niekwestionowanym liderem w zakresie składek ubezpieczeniowych. Dziś SOGAZ jest ubezpieczycielem na poziomie federalnym, posiadającym biura w 79 regionach kraju.

Na początku 2019 r. wskaźnik odmów wypłat dla klientów z tytułu polis ubezpieczeniowych wyniósł 0,89% (w porównaniu z 2018 r. wartość ta wzrosła o 5,6%). Wypłaty za ubiegły rok wyniosły ok. 72,4 mln. . Udział ubezpieczeń autocasco w portfelu ubezpieczeń na koniec 2018 roku wynosi około 1/6. Zgodnie z peer review, zakład ubezpieczeń otrzymał najwyższą ocenę siły/ stabilności finansowej.

WAŻNE! Pod koniec 2018 roku SOGAZ podjął decyzję o połączeniu swojego biznesu ubezpieczeniowego z VTB Insurance. W ten sposób na rynek wszedł prawdziwy gigant, stanowiący około jednej piątej jego udziału w rynku.

Tinkoff Insurance

Ocena: 4.8

Tinkoff Insurance to stosunkowo młoda firma, która zajmuje się głównie ubezpieczeniami direct (przez internet i call center). Organizacja nie posiada przedstawicielstw ani oddziałów. Polisy sprzedawane są wyłącznie poprzez sieć agentów w 43 regionach Rosji. Ubezpieczenia samochodowe stanowią około 1/10 portfela ubezpieczeń organizacji.

Do początku 2019 r. współczynnik odrzuceń wyniósł 1,18% (w porównaniu z ubiegłym rokiem współczynnik zmniejszył się o 0,08%). Łączna kwota odszkodowań wypłaconych na koniec ubiegłego roku – 967 mln. . Według szacunków ekspertów, ubezpieczyciel otrzymał umiarkowany rating stabilności finansowej, co oznacza wrażliwość na negatywne zmiany w gospodarce.

VTB Insurance

Ocena: 4.8

W ciągu 18 lat istnienia towarzystwo ubezpieczeniowe przekształciło się ze skromnego ubezpieczyciela w prawdziwego giganta, którego kapitał obrotowy wynosi około 190 mld. . Posiadamy oddziały w 90 największych miastach w kraju. Wypłaty do końca 2018 r. wyniosły łącznie 10,5 mld. . Jego awaryjność wynosi prawie 8% (spadek o 13% r/r).

Ubezpieczenia komunikacyjne stanowią nie więcej niż 10% portfela ubezpieczeń. Według renomowanej agencji ratingowej Expert RA, ubezpieczyciel posiada najwyższą ocenę siły finansowej (AAA). Z końcem 2018 roku organizacja połączyła się z grupą ubezpieczeniową SOGAZ, o czym była mowa powyżej. Jak sprawdzi się nowy gracz na rynku, dowiemy się dopiero pod koniec pierwszego kwartału.

RESO-Gwarancja

Ocena: 4.7

PJSC RESO-Guarantee jest firmą ubezpieczeniową z zarejestrowanym kapitałem w wysokości 10,9 mld. . jest organizacją typu agencyjnego: obejmuje około 900 oddziałów i biur we wszystkich regionach kraju. Ubezpieczenia komunikacyjne są jedną z priorytetowych linii biznesowych (prawie 70% portfela ubezpieczeń). W I półroczu 2018 r. ubezpieczyciel był 5. w Rosji pod względem składek.

Na koniec 2018 roku RESO-Gwarancja zrealizowała płatności na rzecz klientów o wartości około 32,8 mld. . Jednocześnie wskaźnik awaryjności wyniósł 0,34% (wzrost o 0,65% w stosunku do roku poprzedniego). Rosyjska agencja ratingowa Expert RA potwierdziła wysoki poziom siły finansowej organizacji na początku 2019 roku. RESO-Gwarancja jest członkiem wielu stowarzyszeń zawodowych, w tym Polskaego Związku Ubezpieczycieli Komunikacyjnych.

Rosgosstrakh

Ocena: 4.7

Jeden z największych ubezpieczycieli w kraju z kapitałem statutowym w wysokości 19 mld USD. ., 2 000 biur we wszystkich regionach i 97-letnia historia. Państwo posiada udział blokujący. Dane za I półrocze 2018 r. pokazały, że organizacja była 9. najlepsza pod względem zysków.

W 2018 roku rosyjska agencja ratingowa Expert RA podniosła ocenę wiarygodności spółki, nadając jej wysoki poziom stabilności finansowej. Rosgosstrakh zwrócił klientom kwotę około 30,9 mld. ., Bounce rate na poziomie 2,1% (spadek o 69% rok do roku). Ubezpieczenia komunikacyjne stanowią prawie 70% portfela ubezpieczeń organizacji.

Renesans Ubezpieczeń

Ocena: 4.6

Renaissance Insurance Group to zorientowana na rynek firma, która jest jednym z 10 największych ubezpieczycieli w Rosji. Od 2 lat z rzędu jest liderem rynku składek z ubezpieczeń bezpośrednich. Grupa jako pierwsza w Rosji rozpoczęła sprzedaż polis przez Internet.

Stały wzrost przychodów w ciągu ostatnich kilku lat. Jednocześnie kwota wpłat z tytułu polis ubezpieczeniowych na koniec 2018 roku wyniosła ok. 11,5 mld. . Wskaźnik odmów wyniósł 1,6%, czyli o 0,78% mniej niż przed rokiem. Grupa otworzyła ponad 35 przedstawicielstw w dużych miastach Rosji i Ukrainy. Do dyspozycji jest całodobowe call center oraz wsparcie SMS. Istnieje możliwość zakupu polisy ubezpieczeniowej ze zniżką – przez Internet.

Liberty Insurance

Oceny: 4.6

Spółka akcyjna jest firmą uniwersalną, zajmującą (dane na początek 2018 roku) 14 miejsce w rankingu najlepszych pod względem zbiorów CASCO. Firma jest prawdziwym profesjonalistą w dziedzinie ubezpieczeń direct, ze sprzedażą polis przez Internet i call-centers. Przedstawicielstwa organizacji znajdują się w 9 regionach kraju. Przez ostatnie kilka lat ubezpieczenia samochodowe były podstawowym biznesem Liberty Ubezpieczenia (około 60% całego portfela ubezpieczeń).

Na koniec 2018 r. wypłacone odszkodowania z polis ubezpieczeniowych wyniosły ok. 1,6 mld. ., Przy współczynniku odrzuceń wynoszącym w tym samym okresie 1,76% (w porównaniu z rokiem ubiegłym wartość ta spadła o 5,77%). Renomowana agencja ratingowa potwierdziła niezmiennie wysoki poziom siły finansowej organizacji (AA+).

ERGO

Ranking: 4.5

Grupa ubezpieczeniowa jest uważana za jedną z największych w Europie. Ma doskonałą reputację jako wiarygodny ubezpieczyciel. Ubezpieczenia samochodowe są priorytetem i stanowią lwią część w portfelu ubezpieczeń firmy. ERGO zajmuje 7 miejsce w kraju pod względem ubezpieczeń komunikacyjnych. Firma daje możliwość elektronicznego sporządzenia polisy ubezpieczeniowej, w tym produktu Zielona Karta – obowiązkowego dokumentu dla tych, którzy planują podróżować samochodem poza Rosję.

Na koniec 2018 r. kwota płatności wyniosła 2,6 mld. ., przy współczynniku odmów na poziomie 5,5% w tym samym okresie. Expert RA, rosyjska agencja ratingowa, potwierdziła wysoki rating siły finansowej ERGO (AA+).

VSK

Ocena: 4.5

Jeden z największych Polskach ubezpieczycieli, który otworzył około 400 przedstawicielstw w głównych miastach kraju. Firma od 18 lat posiada niezmiennie wysoki rating siły finansowej. Prezydent Rosji V.. Władimir Putin trzykrotnie pochwalił VSK za rozwój ubezpieczeń.

Opcja płatności dostępna na stronie internetowej organizacji za pomocą karty bankowej. Poza tym, wypłaty ubezpieczeń są dostępne w całej Rosji (niezależnie od miejsca wystawienia polisy). Na koniec 2018 r. ubezpieczyciel zajmował 5. miejsce w kraju pod względem składek z polis CMTPL. Kwota wypłat z tytułu ubezpieczeń za ten sam okres wynosi około 20,5 mld. . Ze stawką odmowną w wysokości 2,25%.

Ubezpieczenia Zetta

Ocena: 4.5

Zetta Insurance Ltd. z zarejestrowanym kapitałem 1,5 mld. . z powodzeniem sprzedaje polisy ubezpieczeniowe w 35 przedstawicielstwach otwartych w największych miastach kraju. Firma ściśle współpracuje z 350 Polskami dealerami samochodowymi. Ubezpieczenia samochodowe stanowiły większość składek na początku 2018 roku (ponad 60%). Zetta Insurance – laureat „People’s Rating” () w 2018 roku (już 3 rok z rzędu) – za jakość obsługi i poziom świadczonych usług ubezpieczeniowych.

Wypłaty na koniec 2018 r. wyniosły ok. 1,67 mld. . Przy współczynniku porzucenia 4,31%. wiarygodność finansowa jest potwierdzona na poziomie A+ (wystarczająco wysoka). W marcu 2018 r. organizacja zdobyła licencję uprawniającą do ubezpieczania obiektów zamkniętych i obiektów przemysłu obronnego.

Soglasie

Ocena: 4.4

Ostatnie miejsce w naszym rankingu, ale bynajmniej nie ostatnie pod względem rzetelności i lojalności wobec swoich klientów. LLC z kapitałem statutowym 5,4 mld. . działa na rynku ubezpieczeniowym od ćwierć wieku. Część dużego holdingu finansowo-przemysłowego. Firma systematycznie wykazuje wysokie wyniki w zbiórce ubezpieczeń OC – 6 miejsce w kraju.

Jest obecny we wszystkich okręgach federalnych Rosji: istnieje 55 oddziałów ubezpieczyciela. Ubezpieczenia komunikacyjne stanowią lwią część portfela ubezpieczeń (prawie 70%). Od lata 2018 roku agencja ratingowa nadała pozytywną perspektywę i podniosła rating z zadowalającego do stabilnego (BBB+). Wypłata na koniec 2018 roku – 12,4 mld. . Jednocześnie wskaźnik awaryjności wynosi zaledwie 0,26%. Soglasiye Ltd. daje możliwość opłacenia polisy online. Istnieje możliwość uzyskania Zielonej Karty – w przypadku podróży drogowej poza granice kraju.