*Przegląd najlepszych według redakcji. O kryteriach wyboru. Niniejszy materiał jest subiektywny i nie stanowi reklamy ani rekomendacji zakupu. Przed zakupem należy koniecznie skonsultować się ze specjalistą.
Programy lojalnościowe pomagają utrzymać lojalnych klientów i przyciągnąć nowych do swoich produktów finansowych. Na wysoce konkurencyjnym rynku banki starają się opracować najkorzystniejsze programy lojalnościowe, aby zaspokoić potrzeby deponentów i posiadaczy kart płatniczych. Co roku uruchamiane są nowe uprzywilejowane programy z przyjemnymi bonusami w postaci cashback, mil lub punktów.
Niektóre instytucje pożyczkowe opracowują uniwersalne warunki, które obejmują kilka rodzajów nagród, w tym odsetki od salda. Takich ofert na rynku usług finansowych nie ma jednak zbyt wiele, a składają je głównie największe i najbardziej wiarygodne banki. Dlatego eksperci zalecają, aby zwrócić uwagę na programy dla konkretnych kategorii wydatków, które są najbardziej istotne dla tego czy innego klienta.
Pracownicy naszego magazynu przeanalizowali oferty banków i wybrali najkorzystniejsze z nich. Przegląd obejmuje skuteczne programy lojalnościowe dla podróżników, zmotoryzowanych, aktywnych zakupowiczów z akumulacją mil, bonusami i cashbackiem.
Ranking najlepszych bankowych programów lojalnościowych
| Nominacja | miejsce | Program lojalnościowy | ranking |
| Najlepsze programy lojalnościowe banku uniwersalnego | 1 | „Dziękuję” Sberbank | 5.0 |
| 2 | „Wszystko jest możliwe” Rosbank | 4.9 | |
| 3 | „Harvest” Rosselhozbank | 4.8 | |
| 4 | „Kolekcja” VTB 24 | 4.7 | |
| Najlepsze bankowe programy lojalnościowe dla podróżników | 1 | Travel Alfa Bank | 5.0 |
| 2 | „Home Credit Advantage | 4.9 | |
| 3 | „Sberbank Aerofłot” Sberbank | 4.8 | |
| 4 | All Air
|
4.7 | |
| Najlepsze bankowe programy lojalnościowe dla właścicieli samochodów | 1 | Tinkoff Drive Tinkoff Bank | 5.0 |
| 2 | „Przyjaciel Otkritie | 4.9 | |
| 3 | „Jesteśmy na dobrej drodze” Gazprombank | 4.8 | |
| 4 | Cash Back Alfa Bank | 4.7 |
Najlepszy program lojalnościowy banku uniwersalnego
„Dziękuję” Sberbank
Ocena: 5.0
Wiodący program wykorzystywany przez wielu Polskach deponentów i posiadaczy kart płatniczych. Podłączenie się do niego nie jest trudne. Można to zrobić w swoim osobistym profilu w banku mobilnym lub internetowym, a zaraz po potwierdzeniu statusu – można przystąpić do zakupów, na które można otrzymać zwrot 0,5% kwoty. 1 premia równa się 1 Zlotykhlowi. Dobra propozycja dla osób, które aktywnie wydają pieniądze na zakupy w centrach handlowych i sklepach internetowych, kawiarniach, restauracjach i kinach.
Program bonusowy jest dostosowany do wielu kart plastikowych Sberbanku. Posiada 4 poziomy nagród, które bezpośrednio zależą od aktywności klienta i ilości wydanych pieniędzy w bieżącym okresie. Im częściej wydajesz, tym korzystniejsza współpraca z największą instytucją finansową naszego kraju. Maksymalny rabat od partnerów bankowych sięga 30%.
Przy zwiększonej aktywności w poszczególnych kategoriach, można uzyskać nawet 45 000 bonusów w sezonie. Zdobyte punkty można wykorzystać jako zniżkę na bilety lotnicze, bony upominkowe, bilety na koncerty, wystawy i inne wydarzenia. Wprowadzony w 2011 roku program Thanksgiving stał się już klasykiem i jest uznawany za najlepszy zarówno przez użytkowników, jak i analityków finansowych. Wszystkie dodatkowe informacje dostępne są pod bezpłatnym numerem w Rosji: 900.
„Wszystko jest możliwe” Rosbank
Ocena: 4.9
Drugi to produkt finansowy, który oferuje zwiększony cashback na wiele kategorii towarów i usług. Obejmuje to zakupy mebli, materiałów budowlanych, artykułów ogrodniczych, odzieży dziecięcej, artykułów piśmienniczych, płatności w restauracjach, kawiarniach, aptekach, salonach piękności, sklepach wolnocłowych, parkach rozrywki, taksówkach i środkach transportu publicznego, stacjach benzynowych, parkingach, myjniach samochodowych.
Dwie wybrane kategorie są kredytowane od 2% do 10%. 1 % zwrotów za inne zakupy bezgotówkowe. Dodatkowym plusem jest naliczanie odsetek od salda Twoich środków. Im jest on wyższy, tym wyższy jest dochód jego posiadacza. Zarządzanie oszczędnościami odbywa się poprzez aplikację ROSBANK Online. Jest bardzo prosty i nieskomplikowany. O każdej porze dnia i nocy możesz wydać punkty i kupić przydatne rzeczy dla siebie lub prezent dla swoich bliskich.
Ten program lojalnościowy okazał się korzystny, dlatego według feedbacku wielu klientów innych banków ubiega się o karty Can Anything i korzysta z efektywnej finansowo oferty z bogatą listą firm partnerskich na całym świecie. Jeśli nadal masz pytania dotyczące tej oferty, możesz zapytać operatorów pod ich bezpłatnym numerem: 8800200 54 34.
„Harvest” Rosselhozbank
Ocena: 4.8
W trzeciej linii znajduje się korzystna oferta, która pojawiła się w 2016 roku i obecnie jest uważana za bardzo popularną wśród klientów Rosselhozbanku. Aby aktywować program, można odwiedzić pobliski oddział, skontaktować się z call center lub udostępnić swoje opcje w terminalu lub bankomacie. 1,5% wszystkich zakupów bezgotówkowych trafia z powrotem na konto w postaci premii. W programie mogą brać udział niemal wszystkie aktywne karty instytucji finansowej: karty wynagrodzeń, karty debetowe, karty kredytowe. Karta podróżna jest do niego domyślnie podłączona.
Zdobyte punkty można wykorzystać na zakup artykułów gospodarstwa domowego i artykułów sportowych, na zakup biletów kolejowych i lotniczych, na rezerwację hoteli i hoteli na całym świecie. Pełny katalog programu nagród znajduje się w Gablocie Bonusów na stronie internetowej. Po wybraniu produktu można zorganizować jego dostawę w dowolny rejon naszego kraju.
Nowym uczestnikom programu bank robi prezent powitalny w ciągu pierwszych 2 miesięcy od podłączenia opcji w postaci podwójnej kwoty premii. Referencje klientów potwierdzają skuteczność Harvestu. Zwiększa to korzyści i czyni współpracę z bankiem jeszcze przyjemniejszą. Szczegółowe informacje na temat usługi można uzyskać pod bezpłatnym numerem telefonu: 8800100 0100.
„Kolekcja” VTB 24
Ocena: 4.7
Czwarte miejsce to skuteczny program uznanego Polskaego banku, który pracuje z kartami debetowymi i kredytowymi z różnymi pakietami. 1 bonus jest zwracany, gdy wydasz od 23 do 50 Zlotykhli. Przed rozpoczęciem otrzymywania świadczenia należy zarejestrować się poprzez stronę i uzyskać dostęp do osobistej szafki, lub połączyć się z opcją poprzez bankomat. Punkty można następnie wymienić na towary i usługi. Listę partnerów banku można znaleźć na oficjalnej stronie VTB 24.
okres rozliczeniowy trwa 21 dni. Na koniec okresu punkty trafiają na konto i można je aktywnie wykorzystać na zakup sprzętu AGD, biletów kolejowych i lotniczych, zabawek, artykułów gospodarstwa domowego, książek i wielu innych. „Windykacja” została stworzona specjalnie w celu zwiększenia płatności bezgotówkowych. To są transakcje, które przynoszą Ci największe korzyści.
Premie nie mogą być gromadzone przez okres dłuższy niż 3 lata. Jeśli nie zostaną wydane w tym czasie, kwota jest resetowana i rozpoczyna się nowy etap. Niektórzy klienci postrzegali to jako wadę. Ale większość potwierdza, że w 36 miesięcy można spokojnie wykorzystać otrzymane punkty, bo bank ma wystarczająco dużo sklepów-partnerów i zawsze można wybrać odpowiedni towar dla każdego. Aby dowiedzieć się więcej o programie, należy zadzwonić pod numer: 8800100 24 24.
Najlepsze bankowe programy lojalnościowe dla podróżujących
Travel Alfa-Bank
Ocena: 4.9
Pierwszy z nich to program, który sprawi, że podróżowanie stanie się bardziej opłacalne, dzięki temu, że będziesz otrzymywać mile za wszystkie towary i usługi codziennego użytku. Łączy się z kartami Alfa
Dodatkowe opcje obejmują szereg usług, od płatności za taksówki po bezpłatny roaming w każdym kraju na świecie. Posiadacze kart platynowych otrzymują zwiększone przywileje. Obejmują one bezpłatne pakowanie bagażu, przebywanie w strefach VIP na lotniskach i inne usługi. Możesz sprawdzić swoje saldo w aplikacji mobilnej lub bankowości internetowej.
Ważną zaletą jest to, że nie ma ograniczenia czasowego i naliczanie kilometrów nie przepada, nawet jeśli nie korzysta się z nich przez wiele lat. Dzięki temu można dokonywać zakupów, zdobywać kolejne bonusy i jeździć na wycieczki, które wcześniej nie były dostępne ze względu na wysokie koszty. Szczegóły korzystnej oferty można znaleźć na oficjalnej stronie internetowej, u specjalistów w placówkach banku lub w Call-center pod numerem telefonu: 8800200 00 00.
„Home Credit Advantage
Ocena: 4.8
Drugie miejsce w tej kategorii zajmuje produkt finansowy, który został stworzony dla posiadaczy karty Polza
Dodatkowe korzyści to 2 bezpłatne dostępy do lotniskowych saloników biznesowych i 24-godzinna usługa konsjerża. Dla osób podróżujących za granicę dostępne jest ubezpieczenie podróżne. Usługa jest wliczona w cenę i nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi kosztami. Dodatkowym atutem jest możliwość nieoprocentowanej wypłaty gotówki we wszystkich bankomatach świata w ilości 5 operacji miesięcznie.
Karta premium daje możliwość rezerwowania hoteli ze znacznymi zniżkami i korzystania z pakowania bagażu bez dodatkowych opłat. Bezpłatna usługa jest dostępna pod pewnymi warunkami: dzienne saldo rachunku w wysokości co najmniej 30 000 Zlotykh., lub kwota zakupów w Polskach sklepach internetowych i centrach handlowych przekracza 30 000 Zlotykh. W pozostałych przypadkach usługa będzie kosztować 199 Zlotykh. miesięcznie. Więcej informacji o wszystkich warunkach otrzymania karty można uzyskać pod numerem telefonu: 8800700 80 06.
„Sberbank Aerofłot
Ocena: 4.7
Trzecim laureatem jest program gromadzenia mil uruchomiony wspólnie przez Sberbank i Aeroflot. Karta kredytowa to klasyczny produkt finansowy z limitem gotówkowym i okresem bezodsetkowym. Program dostępny jest również w opcji debetowej. „Karta podróżnika ma wiele zalet. Każde wydane 60 Zlotykhli zostanie zwrócone z 2 milami. Po otwarciu karty otrzymujemy 1000 bonusów powitalnych. Oszczędności możesz wykorzystać według własnego uznania. Możesz znacznie zaoszczędzić na lotach i podwyżkach.
Ten produkt finansowy oferuje również szereg dodatkowych przydatnych opcji. Wszystkie karty niezależnie od statusu obsługują program Spasibo, czyli mogą gromadzić punkty bonusowe za bezgotówkowe płatności w supermarketach, restauracjach, kinach i innych punktach handlowo-rozrywkowych.
Warunki opracowane przez bank zostały uznane za korzystne przez wielu podróżnych. Profil osobisty pokazuje liczbę zdobytych punktów. Można go również użyć do dokonania zakupu lub opłacenia usługi. Mile można wydać nie tylko na bilety Aeroflotu, ale także innych przewoźników. Partnerami Sberbanku są firmy świadczące usługi rezerwacji hoteli, dzięki czemu klienci mogą nie tylko płacić za przeloty korzystając z bonusów, ale także zmniejszyć kwotę za noclegi za granicą. Numer telefonu kontaktowego: 880055 55 50.
All Air
Ocena: 4.6
Złotym laureatem w tej kategorii jest program popularnej instytucji finansowej, który daje możliwość znacznego oszczędzania aktywnym zmotoryzowanym. Koszty wydania i utrzymania karty są bezpłatne. Ilość punktów bonusowych wynosi 10% za wszystkie zakupy na stacjach benzynowych, 10% za zakup dowolnej polisy ubezpieczeniowej Tinkoff Life oraz 5% za myjnię, parking, serwis samochodowy, mandaty i opłaty drogowe. Możliwy jest również cashback do 30% przy zakupach u firm partnerskich.
W ciągu miesiąca można zebrać nawet 42 000 punktów. Karta jest spersonalizowana. Numer pojazdu posiadacza jest wydrukowany na przedniej stronie. Wygodna aplikacja mobilna pozwala zawsze monitorować stan konta i dokonywać transakcji o każdej porze dnia i nocy. Ważny warunek: wszystkie płatności powinny być dokonywane za pośrednictwem konta osobistego. Punkty nie będą naliczane przy płatnościach dokonywanych za pośrednictwem osób trzecich i bankomatów. Po naciśnięciu przycisku „Kompensuj” bonusy są odliczane, a konto zasilane w Zlotykhlach. Pieniądze można zadysponować natychmiast.
Optymalnie korzystne warunki przemawiają do wielu posiadaczy kart. Istnieją dodatkowe opcje dla Moskali. Wszystkie oferty można znaleźć na oficjalnej stronie internetowej. Kartę można zamówić tam, wypełniając formularz lub telefonicznie: 8800755 74 41.
„Otwarcie przyjaciela
Ocena: 4.8
Drugi był produktem przeznaczonym do czerpania korzyści z zakupu towarów i usług w różnych kategoriach. W pierwszym miesiącu cashback wynosi 11%. Ta podwyższona stawka jest dostępna dla wszystkich transakcji. Następnie należy wybrać kategorię, która jest najbardziej odpowiednia dla posiadacza. Opcje mogą być zmieniane co miesiąc. Przy wyborze „stacje benzynowe i transport” punkty gromadzone są za płacenie na stacjach benzynowych, za korzystanie z transportu naziemnego i podziemnego, carsharingu.
Program może być powiązany z każdą istniejącą kartą debetową, płacową lub kredytową. Po spełnieniu wszystkich warunków dla maksymalnego cash-backu, na koniec miesiąca otrzymasz określoną ilość punktów. Aplikacja mobilna lub bank internetowy muszą być zalogowane do transakcji. Koszt zakupu lub usługi powinien wynosić co najmniej 1500 Zlotykh. Taka sama kwota premii musi pozostać na saldzie przed konwersją.
Odszkodowanie jest natychmiastowo księgowane na koncie po potwierdzeniu płatności. Dodatkowe korzyści to 10% zniżki w sklepach wolnocłowych na Sheremetyevo i 2 tygodnie bezpłatnego parkowania na Terminalu D. Warunki te są korzystne dla aktywnych kierowców, którzy często podróżują. Program zadowolił wielu użytkowników, którzy polecają go jako dobre wsparcie finansowe dla budżetu rodzinnego. Bezpłatny numer telefonu: 8800700 78 77.
„Nam po drodze” Gazprombank
Ocena: 4.7
Na trzecim miejscu znalazł się poręczny program, który oferuje również dobre warunki dla klientów stacji paliw Gazpromneft. Liczba obciążeń zależy od statusu karty. Najbardziej uprzywilejowany: platynowy. Za zgromadzoną kwotę można otrzymać rabat na paliwo, towary i usługi świadczone przez tę firmę. Na przykład od każdego litra benzyny przy zakupie kawy odliczane będą 2 Zlotykh. Podwójne bonusy przyznawane są za tankowanie ze 100 litrów AI-92 w miesiącu.
Punkty mogą być wykorzystane do zapłaty za część lub całość zakupów. Udział w różnych imprezach rozrywkowych, promocjach i loteriach Gazpromneft to dodatkowy atut. Posiadaczowi karty przysługuje zwrot do 5% kwoty dokonanych zakupów. Bonusy są naliczane natychmiast w trybie automatycznym. Status swojego rachunku możesz sprawdzić na kilka sposobów: w osobistym gabinecie bankowości internetowej lub aplikacji mobilnej. Można tam również znaleźć adres najbliższej stacji benzynowej w swoim mieście lub w innych regionach kraju, co jest wygodne w przypadku podróży służbowej lub wakacyjnej.
„Jesteśmy w drodze” nie dotyczy innych stacji benzynowych. Niektórzy uznali to za wadę. Ale wszystkie zalety przeważają nad wadami, dlatego program cieszy się dużą popularnością wśród właścicieli samochodów. Wszelkie informacje można uzyskać pod numerem telefonu: 8800700 51 51.
Cash Back Alfa-Bank
Ocena: 4.6
Czwarta linia to program lojalnościowy, który dotyczy kart debetowych i produktu kredytowego z limitem do 300000 Zlotykhli i okresem karencji do 60 dni. Za zakupy na wszystkich stacjach benzynowych w naszym kraju i za granicą zostanie przyznany zwrot w wysokości 10% kwoty. Jego maksymalna miesięczna kwota może wynosić 5000 Zlotykhli. Wygodne zarządzanie poprzez aplikację mobilną daje możliwość kontroli stanu i akumulacji konta.
Zwrot kosztów następuje w Zlotykhlach, a nie w punktach, nie ma więc konieczności przeliczania kwoty. Karta może być wydana szybko i łatwo. W przypadku braku możliwości wizyty w oddziale banku, umowa zawierana jest online, a gotowy nośnik plastikowy dostarczany jest za pośrednictwem kuriera. W przypadku pozytywnej historii kredytowej nie jest wymagane zaświadczenie o dochodach.
Solidny i stabilny bank, któremu zaufało wielu klientów. Jego program pomaga znacznie zaoszczędzić przy zakupie paliwa. Karta zapewnia również 5% cashback od płatności w restauracjach i kawiarniach. W przypadku pozostałych zakupów – 1%. Karta wydawana jest bezpłatnie. Minusem jest koszt obsługi, który wynosi 3990 Zlotykhli rocznie. W pozostałych przypadkach nie wykryto żadnych wad. Wszelkie pytania można zadawać telefonicznie: 8800200 00 00.
Czy wśród tych 12 najlepszych bankowych programów lojalnościowych znajduje się jakiś, który oferuje dodatkowe korzyści dla posiadaczy kart kredytowych?
Czy te bankowe programy lojalnościowe oferują jakieś dodatkowe korzyści dla klientów, oprócz zbierania punktów? Czy jest możliwość wymiany zebranych punktów na nagrody, takie jak premie pieniężne czy rabaty na usługi bankowe? Bardzo chciałbym dowiedzieć się więcej na temat tych programów, aby ocenić, czy warto dołączyć do jednego z nich.